Program kurzu

Modul 1
Úvodný modul a bonusy.
Firemné financie (základy) - 15 minilekcií v zázname.
MS Excel za 4 hodiny - minikurz v nahrávke.

Modul 2
Workshop "Finančný fakt".
6 týždňov, 13 lekcií, 3 online stretnutia, skúška.
Úlohou workshopu je zostaviť manažérsky reporting spoločnosti.

Modul 3
Workshop "Finančný plán".
3 týždne, 6 lekcií, 1 online stretnutie, skúška.
Cieľom workshopu je finančný model a finančný plán firmy/projektu.

Modul 4
Workshop "Finančná analýza".
3 týždne, 7 lekcií, 1 online stretnutie, skúška.
Úlohou workshopu je nájsť príležitosti na rast zisku spoločnosti, identifikovať finančné riziká.

Modul 5
Ochrana projektu.
Úlohou workshopu je ochrániť skutočný prípad, na ktorom bola prax vykonávaná.

kto vedie?

Snežana Manko
finančník, Ph.D., metodik FCCA a kľúčový odborník školy

Absolvent Finančnej univerzity pri vláde Ruskej federácie, praktický konzultant v oblasti finančného a manažérskeho výkazníctva, automatizácie podnikových procesov (vyše 12 rokov praxe vo veľkých, stredných a malých podnikoch. Vrátane projektov vo firmách: Russdragmet, United Aircraft Corporation, Rostec Corporation, Ruscomposite, Veles Capital, Medsi, Megaplan, Alpina Publisher atď.).

Spoluzakladateľ a metodik projektu FIN-SKILL.RU - škola financií a finanční manažéri. Kandidát ekonomických vied, držiteľ medzinárodnej kvalifikácie ACCA (Fellow member).

Lektor a obchodný kouč na tému financie - viac ako 5 rokov (aj na univerzitách a školiace strediská). V minulosti bol šéfredaktorom časopisu „Účtovná závierka spoločnosti. Medzinárodné normy“.

Oksana Komarová
Odborník v oblasti daní, manažérskeho výkazníctva, automatizácie obchodných procesov (malé, stredné a veľké podniky – viac ako 17 rokov skúseností)

Yana Bojko
Popredný obchodný kouč a praktický odborník v danej oblasti finančné riadenie a analýzy, rozpočtovanie, manažérske účtovníctvo, IFRS

Vzdelávanie

V roku 2006 absolvovala Finančnú akadémiu pri vláde Ruskej federácie. Ekonóm s diplomom z účtovníctva, analýzy a auditu.

2009 obhájila dizertačnú prácu na Postgraduálnej škole Finančnej akadémie pod vládou Ruskej federácie. Kandidát ekonomických vied. Špecialita 08.00.12 - "Účtovníctvo, štatistika".

V roku 2012 ukončila štúdium v ​​plnom programe ACCA. Členský diplom. (Člen Asociácie certifikovaných účtovníkov).

Diplomy. Certifikáty. Certifikáty

1. Diplom z vyššie vzdelanie
2. ACCA Diplom z medzinárodného finančného výkazníctva (DipIFR)
3. Členský certifikát ACCA
4. Certifikát čestného člena ACCA
5. Certifikát odborného účtovníka - finančného poradcu
6. Osvedčenie o premene účtovnej závierky
7. Certifikát školenia ACCA (DipIFR)
8. Certifikát odborného rozvoja v roku 2009
9. Certifikáty o pokročilom školení v roku 2008
10. Certifikát programu "Ruské intelektuálne zdroje"
11. Certifikát vydavateľstva Who is Who (Švajčiarsko) o zaradení biografie do zbierky Kto je kto v Rusku

Oblasť činnosti

Odborník v oblasti finančného a manažérskeho výkazníctva, výkazníctva IFRS, automatizácie podnikových procesov (viac ako 10 rokov praxe vo veľkých, stredných a malých podnikoch).

Šéfredaktor odborného časopisu a systému Finotchet.ru. a manažérske výkazníctvo.

Prednáša na Finančnej univerzite, Ekonomickej univerzite, štatistike a informatike, Inštitúte medzinárodných účtovných a manažérskych štandardov. Autor a moderátor vzdelávacích webinárov a firemných školení.

Profesionálne skúsenosti

v oblasti účtovného poradenstva:

Outsourcing účtovníctva v plnom rozsahu, personalizované účtovníctvo, fondy, štatistiky. Klientske poradenstvo. Účasť na auditoch a projektoch na obnovu a nastavenie účtovníctva, optimalizáciu zdaňovania. Pracujte ako hlavný účtovník, finančný riaditeľ. Odvetvia: služby, obchod, výroba, stavebníctvo.

v oblasti IFRS:

Projekty na transformáciu, zavedenie paralelného účtovníctva, audit výkazov vo formáte IFRS. Transformácia v plnom rozsahu. Písanie a obhajoba správ. Vývoj a implementácia metód transformácie a konsolidácie, paralelné účtovníctvo. Odvetvia: výroba, služby, poisťovníctvo, banky, obchod, investičné spoločnosti, letectvo.

Snežana Manko

Ako si urobiť poriadok vo firemných financiách: Praktický sprievodca pre malé a stredné firmy

Editor D. Salniková

Hlavný editor S. Turco

Projektový manažér M. Šalunovej

Dizajn krytu Y. Buga

korektori E. Aksenová, N. Vitko

Rozloženie počítača M. Potashkin

© Snezhana Manko, 2018

© Alpina Publisher LLC, 2018

Všetky práva vyhradené. Táto e-kniha je určená výhradne na súkromné ​​použitie na osobné (nekomerčné) účely. E-knihu, jej časti, fragmenty a prvky, vrátane textu, obrázkov a iných, nie je možné kopírovať ani inak používať bez súhlasu držiteľa autorských práv. Predovšetkým je zakázané také použitie, v dôsledku ktorého sa elektronická kniha, jej časť, fragment alebo prvok stane dostupným obmedzenému alebo neurčitému okruhu osôb, a to aj prostredníctvom internetu, bez ohľadu na to, či sa prístup poskytuje za poplatok alebo bezplatne. poplatku.

Kopírovanie, rozmnožovanie a iné použitie e-kniha, jej častí, fragmentov a prvkov, ktoré presahujú rámec súkromného použitia na osobné (nekomerčné) účely, bez súhlasu držiteľa autorských práv, je nezákonné a má za následok trestnoprávnu, správnu a občianskoprávnu zodpovednosť.

Keď po práci s veľké spoločnosti, kde sa budujú a automatizujú obchodné procesy, buduje sa metodika finančného riadenia, kde pracujú tímy silných finančníkov, konzultantov, audítorov, kde je otázka „Ako zvýšiť EBITDA?“ vyvoláva nie smiech, ale skutočné obavy vrcholového manažmentu, ponoril som sa do financií stredných, malých a malých firiem a zistil som, že sa to financiami nazvať nedá. Skôr finančný chaos alebo nedostatok finančného riadenia, finančné riadenie a dokonca aj najzákladnejšie finančné účtovníctvo.

Najprv som si myslel, že je to pravdepodobne ojedinelý prípad. Ale ... jedna spoločnosť, potom druhá, piata, desiata, päťdesiata, asi sto spoločností (príjmy od 0,3 do 30 miliónov rubľov mesačne, počet zamestnancov od troch do sto päťdesiat, oblasti činnosti od jednej do dvanástej), s ktorou sa mi v posledných rokoch podarilo pracovať na finančnom modelovaní, finančná analýza, automatizácia podnikania, implementácia účtovných systémov, príprava manažérskych výkazov, najímanie finančného personálu, vytváranie finančných oddelení, školenia manažérov vo finančnej gramotnosti - všetko je približne rovnaké. Ukázalo sa, že neporiadok vo financiách nie je ojedinelý prípad, ale masívna systémová chyba v malých a stredných podnikoch Ruské podnikanie(samozrejme nie bez výnimiek).

Chyba je v tomto.

1. Majiteľ firmy (spravidla tiež generálny riaditeľ, ak hovoríme o malom podnikaní) chápe, že vo financiách firmy je neporiadok. To sa stane, keď nemôže nájsť odpovede na otázky:

koľko zisku zarobil;

koľko možno vybrať dividendy;

prečo stále viac pracujeme, ale nie sú peniaze;

kto nám dlhuje, komu dlhujeme;

prečo opäť nie sú peniaze a kde ich získať (cash gap);

aký je podiel každého zamestnanca na výsledku.

Nehovorím o takých otázkach ako „akú hodnotu má môj podnik“, „aké sú aktíva v podniku“, „ako prilákať financie pri nízkej sadzbe“, „čo sa stane s výsledkom, ak otvoríte nové smerovanie, uvádzanie nových produktov atď. atď., na čo veľa ľudí nemyslí.

2. Majiteľ firmy deleguje problematiku financií na odborníka (účtovníka, finančníka, konzultantov), ​​aby začal počítať peniaze (typická požiadavka je „spočítať aspoň niečo“, alebo „spočítať všetko“, alebo „dať financie do poriadku“. “), bez toho, aby sme pochopili, čo by malo byť výstupom, aký bude výsledok riešenia tohto problému.

3. Po určitom čase sa objaví účtovníctvo, čísla, samostatné správy, ale celkový obraz stále nie je viditeľný a zrozumiteľný, pretože neexistuje žiadne manažérske vykazovanie (súbor údajov na vytvorenie vyvážených a ekonomicky opodstatnených manažérske rozhodnutia). Taktiež stále neexistuje normálne finančné plánovanie, finančná analýza, kontrola a finančný manažment, žiadny komplexný systém finančného riadenia. V zásade je to logické, pretože v predchádzajúcej fáze takáto požiadavka nebola. Čo žiadali, to dostali.

Druhý scenár je, že sa systém objaví (najmä ak bol objednaný u externých konzultantov, ktorí vedia, čo má byť výstupom a dokončili úlohu vytvorenia systému). Spoločnosť však nezačne systém používať na zamýšľaný účel, používa ho minimálne alebo ho nepoužíva vôbec, argumentujúc takto: „Pre nás je príliš skoro finančné plánovanie riešiť / nemá kto zadávať údaje do systému / nie je čas viesť evidenciu ... “Firma nie je pripravená. A majiteľ na tom netrvá.

V dôsledku toho, ako tam bol neporiadok, zostal.

4. Majiteľ firmy nemá čas zaoberať sa financiami, vždy je potrebné urobiť veľa dôležitejších vecí, ako sú preštudovanie správ a schvaľovanie rozpočtov. Prerobte stránku, zamestnajte vedúceho obchodného oddelenia, zvýšte konverziu. Spustite franšízu. Musíme rozvíjať podnikanie. Ako predtým – „na dotyk“, intuitívne. A profitovať „pocitovo“.

Prečo sa to deje?

Dôvody sú podľa mňa tri.

1. Nedostatok základného finančného, ​​ekonomického vzdelania medzi majiteľmi podnikov a manažérmi, pričom financie sú jedným z kľúčové funkcie v podnikaní spolu so stratégiou, marketingom, personálnym manažmentom atď. To nie je ani dobré, ani zlé, je to jednoducho fakt. Dôsledkom je nepochopenie toho, čo je systém finančného riadenia v podniku, aké riziká prináša jeho absencia, čo hovoria čísla a ako riadiť podnik prostredníctvom ukazovateľov. Nadmerné náklady. celková neefektívnosť podnikania. Nedostatok kontroly. Neschopnosť najať správnych finančníkov a spolupracovať s nimi. Vo víťaznej pozícii sú tie podniky, v ktorých jeden z partnerov rozumie financiám. Sú vo svojej podstate systémovejšie, ovládateľné a škálovateľné.

2. Finančníci, ktorých si najímajú majitelia malých a stredných firiem, nie vždy rozumejú, čo od nich chcú. Nevedia hospodáriť s financiami pre nízku kvalifikáciu, nedostatok skúseností a chuť zaoberať sa týmito problémami. Základné ruské finančné vzdelanie (a učil som na niekoľkých ekonomických univerzitách), žiaľ, nevštepuje kultúru myslenia v záujme podnikania. Opýtajte sa tých, ktorí k vám prichádzajú na pohovor: „Čo je cenným konečným produktom vašej činnosti? Čo dávate spoločnosti? Aké sú vaše výkonnostné kritériá? Načo ti je ako finančníkovi? V najlepšom prípade vás budú považovať za čudáka.

Finančníci s potrebnými kompetenciami a skúsenosťami sú drahí. Spravidla ide o ľudí s medzinárodnými kvalifikačnými certifikátmi a skúsenosťami vo veľkom biznise (poradenstvo alebo reálny sektor). finančný riaditeľ za 150 000 - 300 000 rubľov. - nedostupný luxus pre malú firmu, ktorej celý mesačný zisk môže byť porovnateľný s týmito číslami. Zamestnanec, ktorý na trhu stojí toľko, pravdepodobne nepôjde pracovať do malých a stredných podnikov.

3. Nedostatok manažérskej vôle, ktorá je potrebná pri zavádzaní zmien. Ak konateľ nebude na čísla, tak vo firme nebudú. Ak sa do tejto témy nechce vŕtať a rozumieť jej aspoň základne, nepomôžu mu ani najlepší finančníci. Len vyhadzovanie peňazí.

čo sa dá robiť

Nemôžeš robiť nič. Pracujte tak, ako ste pracovali, a akceptujte skutočnosť, že s týmto prístupom v najlepšom prípade nebudete veľký biznis. Žiadna veľká spoločnosť nemá finančný chaos. Financie sú pod kontrolou, automatizované a riadené. V najhoršom prípade čakáte finančná kríza a bankrot. Čím rýchlejšie sa podnikanie rozvíja, čím je spoločnosť väčšia, čím vyššia je cena chyby, tým drahšie sú nevypočítané „rozhodnutia manažmentu“.

Alebo môžete začať vedome chápať svoje čísla, zahrnúť túto úlohu do plánu osobného rozvoja, urobiť poriadok vo financiách svojho podnikania a implementovať ju v firemná kultúraúčtovníctvo, výkazníctvo a riadenie výkonnosti.

• Téma online školy: finančná gramotnosť
• V akcelerátore od októbra 2017
• Počet absolventov - 100 ľudí prešiel hlavný chod
• Výnosy za 10 mesiacov - 5 000 000 ₽
• zisk - 1,7 000 000 RUB
• Marginalita - 30-40%

V novembri 2017, Snezhana Manko, prvé výsledky online školy - potom usporiadala len prvý webinár. Po roku sme sa opäť stretli. Vo videorozhovore s Dmitrijom Jurčenkom, spoluzakladateľom ACCEL, hovorila o tom, aké ukazovatele dosiahla jej online škola za 10 mesiacov.

Majster finančného manažmentu

Rozhovor Dmitrija Jurčenka so Snezhanou Manko

Absolvent Finančná univerzita pod vládou Ruskej federácie vstúpila Snezhana Manko do oblasti online vzdelávania v lete 2017. V tom čase sa už niekoľko rokov venovala poradenskej činnosti, ktorej hlavným smerom bol medzinárodný reporting. Spolupracovala so spoločnosťami ako Russdragmet, Medsi, United Aircraft Corporation, Ruscomposite, Veles Capital.

Tradičný biznis, ako sa patrí, bol realizovaný formou kancelárie v centre Moskvy, tímu špecialistov a vybudovanej klientskej základne – mnohí sa o služby uchádzali priamo na základe odporúčaní.

Obchod bol in finančný plánúspešný, ale vyžadoval si osobnú účasť Snezhany na všetkých aktuálnych projektoch. Dokonca aj pri delegovaní časti úloh musela mať všetky procesy pod kontrolou. V určitom momente tu bolo riziko profesionálne vyhorenie a potom začala analyzovať situáciu.

„V určitom okamihu som si pomyslel, vytváram aktívum? Ak áno, potom môžem svoju firmu predať alebo ju reorganizovať tak, aby prinášala pasívny príjem,“ hovorí. "Ale ukázalo sa, že nič také nemôžem urobiť."

Otázka, ako rozvíjať spoločnosť, bola obzvlášť naliehavá v prvom mesiaci nového roku 2017, keď sa Snezhana tradične pustila do plánovania svojich záležitostí. Poradenstvo bolo v tom čase také unavené, že som musel zavrieť spoločnosť a dať si oddychový čas. „Odišiel som na pár mesiacov žiť do iných regiónov. Prevzal som len jednorazové projekty, ktoré ma zaujímali, “spomína podnikateľ. Po čase som sa však musel opäť vrátiť k poradenstvu – dopyt po ňom zo strany zákazníkov zostal stabilne vysoký. A Snezhana sa rozhodla: keďže spoločnosti neustále potrebujú finančníkov, musia hľadať spôsoby, ako túto potrebu uspokojiť. Tak sa postupne sformovala myšlienka učiť finančnej gramotnosti a vychovávať finančníkov medzi tými, ktorí podnikajú alebo sú zamestnaní.

Aký by mal byť odborník na online školu?

Tajomstvo akejkoľvek online školy fungujúcej aj v tom najexotickejšom výklenku spočíva len v jednej veci – v silnej odbornosti zakladateľa. Snezhana Manko je jednou z takýchto profesionálov. Aj keď jej spočiatku veľmi pomáhal manžel, ktorý sa toho ako producent ujal o väčšina organizačných problémov.

V čase, keď bola spustená online škola fin-skill.ru, bola Snezhana už vysokokvalifikovanou špecialistkou s menom. K imidžu prispela nielen dlhoročná prax a červený diplom z jednej z popredných univerzít v krajine, ale aj akademický titul (kandidát ekonomických vied), diplom ACCA v medzinárodných finančné výkazníctvo, početné publikácie v odborných časopisoch. Spolupráca s vydavateľstvom obchodnej literatúry „Alpina Publisher“ vyústila do písania praktická príručka pre malých a stredných podnikateľov „Ako urobiť poriadok vo financiách firmy“. Snezhana písala knihu len 2,5 mesiaca, no jej obsah obsahuje celú 12-ročnú poradenskú prax. Užitočná bola aj pedagogická skúsenosť. Svojho času musela Snezhana vysvetľovať základy financií slušným ľuďom z korporácií, dvakrát starším ako ona.

Rýchlo sformulovala poslanie svojej online školy – pomáhať zlepšovať finančnú gramotnosť podnikateľov, manažérov a lídrov malých a stredných podnikov v Rusku.

„A hádanka sa mi hneď zišla, ako to môžem urobiť,“ spomína Snezhana. - Prišiel som do Akcelerátora s vedomím, čo chcem, takže som pochopil myšlienku výklenku, publika, cieľa, odborníka. Samotný súbor nástrojov bol zaujímavý: ako vytvoriť webinár, produkt, usporiadať lieviky“

Zároveň chcela nabrať nie jednorazové skupiny na školenia, ale vybudovať nejaký vzdelávací systém.

Finančné výsledky školy finančníkov

Medzi obyvateľmi školy fin-skill.ru sú aktívni odborníci aj ľudia bez špeciálneho finančného vzdelania. Ide o radových zamestnancov vrátane asistentiek a vrcholového manažmentu a podnikateľov.

Snežane sa len za tri dni podarilo vyzbierať približne 412 žiadostí na prvý webinár. Webinár sa konal v októbri a zúčastnilo sa ho 75 ľudí, do konca sa ho dostalo 42. Z toho 18 opustilo prihlášky. Prvý tok priniesol 471 tisíc rubľov. Projekt sa podľa Snezhany spočiatku ukázal ako ziskový.

Príjmy za 10 mesiacov dosiahli 5 miliónov rubľov, zisk - asi 1,7 milióna rubľov, ale Snezhana ich úplne reinvestovala do reklamy. Hlavný program – trojmesačný online kurz absolvovalo minimálne 100 ľudí.

Pri analýze finančných výsledkov Snezhana však priznáva, že poradenstvo prinieslo viac. "Ale teraz, aj s aktuálnym výsledkom, môžem ukončiť operačný systém," dodáva. - A to, čo sme urobili, je už dobré. Potom je tu otázka škálovania. Dôležité je, aby napriek množstvu študentov všetko fungovalo.“

Súťažiaci nespia

Podľa agentúry RAEX (RAEX-Analytics) sa služby v oblasti finančného riadenia v roku 2017 vyznačovali zvýšeným tempom rastu. Pridali 24%, čo malo za následok sumu 9,642 miliardy rubľov. Takmer každá druhá spoločnosť z rebríčka poskytovala finančné poradenstvo.

Služby zahŕňali oboje tradičné destinácie ako je vývoj metodík pre účtovníctvo, dane a manažérske účtovníctvo a nové funkcie vrátane zavedenia robotickej automatizácie procesov. Minimálne polovicu príjmov v segmente finančného poradenstva pritom podľa odborníkov získavala práca v rámci outsourcingu účtovných funkcií.

„Naši ľudia sa naučili a začali vytvárať svoje vlastné produkty. Kurz je už v predaji na Skladchine. Niekedy si hovorím: čo robiť? Bolo mi to ukradnuté. Na druhej strane chápete, čo treba urobiť tak, aby to malo hodnotu. Hovoríme, že hodnota nie je v obsahu, nie vo vedomostiach, ale v systéme. A všetky informácie sú už dávno na YouTube.

Online škola finančníkov konkuruje ostatným účastníkom trhu vďaka spätná väzba, systém kontroly domácich úloh, kontrola učenia. Podnikaním pre Snezhana je kreativita a odbornosť.

Postrehy Snezhany Manko:

1. Je dôležité formulovať poslanie online školy. Je to jadro, na ktorom sú postavené všetky ostatné myšlienky.
2. Online škola vám umožňuje flexibilnejšie budovať procesy analyzovať, ako všetko funguje, a delegovať.
3. Škola, kniha poskytujú určitú konverziu, ktorá sa formuje do požiadavky. Poradenstvo je však vždy relevantné: ľudia žiadajú, aby prišli do ich kancelárie a urobili všetko na kľúč. Lievik sa rozširuje.
4. Odborník sa musí naučiť predať produkt, aj keď je to spočiatku ťažké.
5. Pri prechode zo slobodného povolania k podnikateľovi je dôležité zamerať sa na organizáciu podnikania, obchodné modely. Malé a stredné poradenstvo je vždy tím odborníkov. Ste odkázaní na svoju osobnú účasť na týchto projektoch, takže riziko profesionálneho vyhorenia je vysoké. Online škola vám umožňuje uvoľniť čas.