Tranzacționarea la bursă pare a fi ceva complicat și de neînțeles pentru o persoană care nu l-a întâlnit niciodată. Cum poate un începător să înceapă să tranzacționeze la bursă și, cu atât mai mult, cum să facă bani din ea? Să înțelegem elementele de bază ale tranzacționării la bursă.

Există 3 tipuri de burse: bursă de mărfuri, valută și bursă. În acest articol ne vom uita doar la bursă. Obligațiunile, opțiunile, contractele futures, cambiile, obligațiunile și acțiunile sunt tranzacționate la bursele de valori. Din întreaga listă de valori mobiliare, ne vor interesa doar acțiuni. Tranzacționarea acțiunilor la bursă este cea mai simplă și mai accesibilă modalitate pentru un investitor începător de a începe tranzacționarea la bursă.

Participanții la tranzacționarea valutară sunt împărțiți în 2 tipuri: comercianți și investitori.

• Comercianții sunt jucători activi pe bursă. Ei urmăresc știrile și pot închide și deschide poziții în acțiuni de mai multe ori pe zi. Utilizarea fondurilor împrumutate pentru tranzacționare nu este neobișnuită pentru comercianți.
• Investitorii preferă să investească în acțiuni pe termen lung (de la câteva luni la câțiva ani). Aici ar trebui să înceapă un începător la bursă. Dacă pentru un comerciant tranzacționarea la bursă este un loc de muncă cu normă întreagă, atunci pentru un investitor privat este o oportunitate de a-și testa puterea și intuiția. Sunt acțiunile unui investitor privat novice pe care le vom lua în considerare în contextul tranzacționării la bursă.

Un investitor de schimb nu este direct implicat în cumpărarea și vânzarea de acțiuni. Acest lucru este făcut pentru el de un participant profesionist pe piață - un broker. Investitorul dă doar instrucțiuni brokerului pentru a efectua cutare sau cutare acțiune la bursă. Adică, un broker este o persoană care lucrează într-o companie de investiții sau de brokeraj a cărei specializare este serviciile de intermediar la tranzacționarea la bursă. Pentru a plăti pentru medierea lor, companiile de brokeraj percep comercianților și investitorilor niște comisioane și plăți, care vor fi discutate mai jos.

Lista generală a acțiunilor la tranzacționarea la bursă este următoarea:

• Investitorul încheie un acord cu o societate de brokeraj și transferă bani din contul său bancar într-un cont special de brokeraj, care îi este pus la dispoziție de societatea de brokeraj și din care se va efectua tranzacționarea.
• Dacă un client dorește să cumpere acțiuni, el dă instrucțiunile corespunzătoare brokerului. Atunci când brokerul execută un ordin de cumpărare de acțiuni, fondurile pentru această achiziție, precum și comisioanele și plățile, sunt debitate din contul de brokeraj al investitorului.
• Dacă clientul dorește să vândă acțiuni, atunci el dă și brokerului instrucțiunile corespunzătoare. Atunci când brokerul execută un ordin de vânzare a acțiunilor, contul de brokeraj al investitorului primește fonduri din această vânzare minus comisioane și plăți.
• Un investitor își poate transfera fondurile dintr-un cont de brokeraj într-un cont bancar și invers.

Vedem că în această schemă de circulație a banilor sunt implicate un cont bancar și un cont de brokeraj. Un cont de brokeraj vă este deschis de către o companie de brokeraj. Transferul de bani dintr-un cont bancar într-un cont de brokeraj și înapoi implică de obicei o taxă. Dar poate fi evitat. Marile companii de brokeraj au de obicei bănci subsidiare. Prin deschiderea unui cont curent la o astfel de bancă, poți evita comisioanele la transferul între un brokeraj și un cont bancar.

Cumpărarea/vânzarea directă de acțiuni

Am aflat că investitorul nu se angajează direct în tranzacționarea la bursă, ci dă instrucțiuni brokerului. Cum poate un investitor să dea instrucțiuni unui broker?

Există 3 moduri de a face acest lucru:

1. Comenzi prin terminalul de tranzacționare;
2. Comenzi prin interfața web;
3. Ordine vocală.

Terminal de tranzacționare este un program special care este instalat pe un computer și cu ajutorul căruia puteți monitoriza cotațiile, efectuați analize tehnice și dați instrucțiuni. Pentru un investitor începător, terminalele de tranzacționare sunt complicate din cauza abundenței de informații și a congestionării interfeței.

O taxă lunară va fi percepută în contul dvs. de brokeraj pentru accesul la terminalul de tranzacționare. Pentru tranzacționare, ca și în cazul următor, aveți nevoie de acces constant la un computer și la internet.

Comenzi prin interfața web

În general, tranzacționarea printr-o interfață web este similară cu tranzacționarea printr-un terminal de schimb, dar nu necesită instalarea niciunui program; este mult mai simplă și mai convenabilă în etapele inițiale.

În acest caz, instrucțiunile către broker sunt date prin telefon într-o conversație normală. Marile companii de brokeraj și investiții, de regulă, au numere de telefon gratuite cu prefixul 8-800 în aceste scopuri.


Accesul la broker este reglementat. Nu poți să suni la telefon și să spui „Cumpără Gazprom”. Pentru a vă asigura că acțiunile și banii dvs. nu pot fi gestionate de oricine, brokerul trebuie să vă identifice. La încheierea unui contract de servicii de brokeraj, clientul primește o listă de parole, din care brokerul va selecta aleatoriu o parolă vocală pentru a vă autentifica ca client. Va trebui să vă prezentați, să dați numărul contractului de brokeraj și să spuneți parola vocală, pe care brokerul vă va cere să o identificați. După finalizarea acestei proceduri, va trebui să informați brokerul despre natura tranzacției (cumpărare sau vânzare), numele emitentului (cu care trebuie să faceți acest lucru) și numărul de acțiuni. Pentru a elimina erorile, brokerul repetă toate aceste informații și, după confirmarea dvs., execută ordinul. Pentru a evita situațiile controversate, conversațiile cu brokerii sunt înregistrate. Nu există nicio taxă pentru tranzacționarea „pe voce”.

Tipuri de tranzacții pe bursă

Există poziții lungi și scurte în tranzacționarea cu acțiuni.

• Poziție lungă este deschis în așteptarea că acțiunile cumpărate vor crește. Investitorii care tranzacționează pe o piață în creștere sunt numiți tauri.
• Poziție scurtă se deschide cu așteptarea că stocurile vor scădea. Acțiunile sunt împrumutate de la broker, vândute la un preț mare, iar atunci când valoarea lor scade, sunt cumpărate la un preț mic și returnate brokerului. Investitorii care tranzacționează pe o piață în scădere sunt numiți urși.

O poziție lungă este deschisă prin cumpărare și închisă prin vânzarea de acțiuni. O poziție scurtă, dimpotrivă, este deschisă prin vânzarea de acțiuni împrumutate de la un broker și închisă prin cumpărare.

Se numește vânzarea și cumpărarea de acțiuni la prețul curent al pieței ordinul pieței. Dar există și alte tipuri de comenzi mult mai viclene pe bursă:

• Comanda limitataînseamnă că investitorul îl instruiește pe broker să cumpere acțiuni la un preț stabilit de investitor sub cel actual sau să vândă acțiuni la un preț stabilit de investitor peste cel curent. Adică, dacă un investitor nu este mulțumit de prețul curent de cumpărare/vânzare al acțiunilor, atunci el stabilește prețul la care este gata să cumpere sau să vândă acțiuni. În acest caz, ordinul va fi executat numai atunci când prețul stabilit este atins de către acțiuni. Ordinele limitate la Bursa din Moscova pot fi trimise atât în ​​timpul tranzacționării principale, cât și în timpul „pre-piață” cu 15 minute înainte de începerea lor.
• Comanda „Stop”. conceput pentru a asigura investitorii și speculatorii împotriva pierderilor mari. De exemplu, dacă ați cumpărat acțiuni în speranța creșterii lor, dar acestea devin negative, un ordin „stop” vă va permite să scăpați automat de aceste acțiuni dacă există un ușor minus.
• Ordin limită „Stop”. combină o limită și un ordin stop. Adică este indicat un preț deasupra celui actual pentru cumpărarea de acțiuni și sub cel actual pentru vânzarea acestora cu o poziție „long” deschisă. Pentru cel „scurt”, este adevărat invers.

Durata de viață a ordinelor la bursă este de o zi de tranzacționare. Dacă cererea nu este executată în timpul zilei, aceasta nu va fi transferată în ziua următoare. De asemenea, puteți retrage un ordin dacă acesta nu a fost încă executat de către broker.

Timpul de tranzacționare și moneda

Pe Bursa din Moscova, tranzacționarea acțiunilor începe la ora 10:00 și se încheie la ora 18:40. Acesta este așa-numitul mod de tranzacționare principal. Există, de asemenea, perioade pre-tranzacționare (de la 9:45 la 10:00) și post-tranzacționare (de la 18:40 la 18:50) în care puteți trimite ordine limitate la bursă. Tranzacționarea nu se desfășoară în weekend și sărbători. Moneda de tranzacționare este rubla rusă.

Cum și unde să monitorizăm prețurile acțiunilor?

Evident, pentru a înțelege ce acțiuni trebuie întreprinse pentru a cumpăra și vinde acțiuni, trebuie să cunoașteți prețul lor actual. Acțiunile rusești sunt tranzacționate la Bursa din Moscova și cotațiile lor sunt, de asemenea, prezentate acolo. Totuși, modificările de preț sunt afișate acolo cu o întârziere de 15 minute. Pentru investitorii pe termen lung, aceasta este o întârziere complet acceptabilă, dar pentru speculatorii sau comercianții care fac mai multe tranzacții de cumpărare/vânzare pe zi, o astfel de întârziere este critică. În astfel de cazuri, accesul special la schimb este achiziționat printr-un terminal de tranzacționare.

Comisioane și plăți obligatorii

Puțini oameni din lumea noastră lucrează gratuit, iar companiile de brokeraj nu fac excepție.

• Brokerii percep un comision pentru executarea ordinelor investitorilor. De regulă, acesta este un procent din cifra de afaceri, adică suma de cumpărare sau vânzare de acțiuni. De exemplu, in companiile BCS si Finam, la ratele initiale comisionul este de 0,0354% din cifra de afaceri. Este clar că cu cât cifra de afaceri este mai mare, cu atât procentul comisionului este mai mic.
• În plus, așa cum am menționat mai sus, pentru accesul la cotațiile online prin terminale de tranzacționare va trebui să plătiți pentru accesul la Bursa din Moscova.
• De asemenea, poate exista o taxă pentru menținerea unui cont de custodie (contul care deține înregistrările acțiunilor dvs.).
• În funcție de bancă, poate exista o taxă pentru depunerea sau retragerea de fonduri dintr-un cont de brokeraj.

Unde sunt stocate acțiunile?

De obicei, în timpul nostru, acțiunile nu sunt tipărite fizic și nu sunt stocate nicăieri. Societatea de brokeraj are propriul centru de contabilitate a valorilor mobiliare, așa-numitul depozitar. La încheierea unui contract de servicii cu o societate de brokeraj, clientul își primește depozitarul în această societate de brokeraj (cont de depozit). Acest cont de depozit stochează toate înregistrările privind disponibilitatea și mișcarea acțiunilor dvs. De asemenea, aceste înregistrări sunt duplicate de emitent (compania ale cărei acțiuni le-ați cumpărat).

Dividende

Dacă sunteți proprietarul norocos, atunci dividendele vor fi plătite în contul dvs. de brokeraj. Acestea sunt calculate din suma pe acțiune. Pentru a le primi este suficient să fii în registrul acționarilor la momentul închiderii acestuia.

Impozite

• Cota de impozitare a veniturilor din vânzarea de acțiuni în Rusia este de 13%. În acest caz, valoarea impozitului se calculează din baza de impozitare. Baza de impozitare in acest caz va fi suma veniturilor primite din vanzarea actiunilor si cheltuielile efectuate pentru achizitionarea, depozitarea si alte comisioane a acestora. Adică impozitul trebuie plătit doar pe profitul net primit din vânzarea acțiunilor. Dacă nu a fost profit, nu se plătește impozit.
• Cota de impozitare a veniturilor din dividende este de 9%. În acest caz, suma dividendelor primite este impozitată.

Compania dvs. de brokeraj va acționa ca agent fiscal, așa că nu trebuie să depuneți nicio declarație. Toate impozitele impuse de lege pe venitul dvs., dacă există, vor trebui plătite de compania dvs. de brokeraj.

Retragerea fondurilor

Nu puteți retrage fonduri direct din contul dvs. de brokeraj. Pentru a primi bani în mâinile tale, trebuie mai întâi să transferi bani dintr-un cont de brokeraj într-un cont bancar, apoi să-i ridici de la casierie.

Alegerea unei companii de brokeraj

La ce ar trebui să acordați atenție atunci când alegeți o companie de brokeraj?

1. Experienţă. Cu cât o companie operează mai mult pe piață, cu atât mai bine;
2. a avea propria bancă;
3. Prezența în regiunea dumneavoastră;
4. Tarife de servicii;
5. Evaluare de fiabilitate;
6. Recenzii.

Cele mai cunoscute companii de brokeraj din Rusia în acest moment sunt:

• "Deschidere"
• "Finam"
• "BCS"
• "ATON"
• "KIT-Finanțe"
• „Sberbank CIB”
• „Broker online VTB 24”
• "Uralsib"

Mulți dintre ei tranzacționează acțiuni nu numai la Moscova, ci și la bursele din Londra și New York.

Poate fi foarte dificil pentru o persoană care este departe de a tranzacționa la bursă să facă primii pași. Apar multe întrebări, răspunsurile la ele trebuie adunate puțin câte puțin pe internet, cu excepția cazului în care găsești imediat un ghid bun pentru lumea finanțelor. Un comerciant deja stabilit poate scurta această cale de zece ori. Dar cum să-l găsesc? Cine vă poate învăța cu adevărat cum să tranzacționați la bursă în mod constant cu profit pentru a vă crește în mod regulat depozitul? Unele puncte vor fi clarificate în acest articol.

De unde ar trebui să înceapă un începător în tranzacționare?

Suntem bombardați cu reclame Forex de peste tot - le puteți găsi mult mai des decât ofertele brokerilor pentru tranzacționarea futures și acțiuni la bursă. De ce se întâmplă asta. Faptul este că tranzacționarea perechilor valutare pe piața valutară internațională este disponibilă literalmente tuturor oamenilor. Poate fi început cu o sumă minimă de bani. Și pentru a învăța, nu aveți nevoie deloc de bani - mulți brokeri oferă deschiderea unui cont demo pentru o perioadă nedeterminată. În același mod, descărcați platforma pentru tranzacționare și cotațiile din ea sunt aceleași ca pe un cont real și toate funcțiile sunt exact aceleași, este doar un cont virtual, nu există bani reali pe el. Prin urmare, dacă o persoană nu știe să tranzacționeze la bursă, își poate încerca mâna fără să se teamă să-și piardă economiile.

Cât durează să studiezi pe un cont demo și când să treci la unul real?

Comercianții cu experiență au opinii ușor diferite în această chestiune. Dar toată lumea sfătuiește să nu stea prea mult pe un cont demo, deoarece tranzacționarea pe acesta este încă diferită de tranzacționarea în viața reală. Nu funcțiile platformei și nu ghilimele, există o diferență mult mai mare între un cont real și unul demo - componenta psihologică. De regulă, să înveți regulile de tranzacționare la bursă și să înveți cum să folosești doi sau trei indicatori populari nu este dificil. Mulți comercianți începători încep aproape imediat să arate rezultate bune pe un cont demo, dar în viața reală încep să piardă bani. Nu da vina pe broker pentru asta. Principalul obstacol în calea câștigurilor stabile este aspectul psihologic. Din toate punctele de vedere, munca la psihologie nu este niciodată terminată.

Deschiderea unui cont demo nu ne obligă la nimic. Prin urmare, nu ar trebui să vă gândiți prea mult la alegerea unui broker în această etapă. Dar mai târziu această alegere devine foarte importantă. Pe Internet puteți găsi o mulțime de sfaturi pentru comercianții începători, un număr mare de recenzii care enumeră principalele puncte ale condițiilor de tranzacționare ale diferitelor companii de brokeraj. Ele diferă, de exemplu, prin mărimea depozitului inițial. Cea mai democratică ofertă de a deschide un cont de cenți pentru 10 dolari. Banii sunt foarte reali, tranzacționarea se desfășoară în cenți sau chiar fracțiuni de cenți. Desigur, nu este nevoie să vorbim despre profituri semnificative aici, dar un cont de cent poate deveni o punte atunci când treceți de la un cont demo la tranzacționare reală.

Cele mai bune piețe de tranzacționare

Atunci când prima experiență de tranzacționare a fost deja câștigată și graficele de preț nu par a fi înghițite cu vârfuri de neînțeles în sus și în jos, vă puteți gândi la active mai bune și la o alegere mai atentă a brokerului și a bursei. Investitorii serioși care caută cele mai bune modalități de a investi și de a-și crește capitalul au la dispoziție trei opțiuni: tranzacționarea pe piețele ruse, europene și americane. Există și opțiuni mai exotice: India, Asia, Australia. În practică, puțini oameni iau în considerare în mod serios aceste piețe. Motivul constă în volatilitate, deoarece cu cât piața este mai volatilă, cu atât este mai profitabil să lucrezi la ea. În acest sens, piețele europene și americane sunt considerate cele mai bune. Deși tranzacționarea acțiunilor și futures la Bursa din Moscova este, de asemenea, foarte populară printre comercianții interni. Există multe materiale educaționale speciale despre cum să începeți tranzacționarea la bursa MICEX.

Care este cel mai bun mod de a tranzacționa?

Alegerea este între acțiuni, futures pe mărfuri, opțiuni sau perechi valutare pe piața Forex. Bloomberg difuzează cotații pentru un număr mare de produse financiare. Vorbim de milioane de acțiuni. Nu poți să nu fii confuz când te gândești de unde să începi să tranzacționezi la bursă. Este realist să tranzacționăm toate activele oferite? Desigur că nu. Doar pentru a le vizualiza va dura mai mult de o lună. Forex este mai simplu în acest sens; nu îl confruntă pe trader cu o alegere atât de mare. Majoritatea brokerilor susțin capacitatea de a tranzacționa câteva zeci de perechi valutare majore. Dintre acestea, până la zece active sunt cele mai populare: EURUSD, GBPUSD, USDCHF, USDJPY, USDCAD, AUDUSD și încrucișările acestora. De regulă, o persoană care lucrează pe piața Forex reușește să se uite la principalele perechi înainte de a începe tranzacționarea și să le selecteze pe cele mai promițătoare pentru ziua sau săptămâna curentă. Tranzacționarea acțiunilor pe bursă necesită o abordare diferită.

Selectarea unui activ pe bursa

Chiar și după sfaturile anterioare pentru comercianții începători cu privire la segmentarea pieței, lista se dovedește a fi una destul de impresionantă. Și, din nou, nu este clar cum să alegeți din el ceea ce este cel mai bine de tranzacționat. Nu există un răspuns clar la această întrebare. Mulți comercianți tranzacționează cu succes perechi valutare pe Forex. Există și cei care consideră că tranzacționarea pe Forex nu poate fi comparată cu futures și acțiuni, unde volatilitatea este mult mai mare și poți câștiga mult mai mult. Nu trebuie să uităm că volatilitatea ridicată este, de asemenea, o sabie cu două tăișuri; vă permite să faceți bani buni, dar puteți pierde rapid totul. Mult aici va depinde de calitățile individuale ale comerciantului: caracter, abilități, preferințe personale. Dacă ați ales deja o opțiune de tranzacționare care vi se potrivește, tot ce rămâne este să lucrați pentru a vă îmbunătăți abilitățile în acest segment de piață. Credeți-mă, piața oferă întotdeauna un domeniu larg de activitate și vă puteți îmbunătăți rezultatele tranzacționării la nesfârșit. Pentru începători, câteva sfaturi despre cum să deveniți comerciant vor fi utile - acestea sunt colectate în secțiunea următoare.

Unele dintre următoarele secrete ale tranzacționării cu acțiuni pot părea elementare, în timp ce altele pot părea dubioase, dar toate sunt pecetluite de destinele și pierderile a milioane de comercianți. Înainte de a avea succes, fiecare a urmat drumul său, de obicei prin pierderea depozitului și drame personale:

1. Nu folosiți toate economiile pentru tranzacționare. Investește într-o afacere nouă doar o astfel de sumă pe care să o poți pierde fără dramatism sau daune semnificative aduse familiei.
2. Învață să iei pierderile cu calm; acestea nu ar trebui să-ți perturbe somnul, la fel ca zilele de succes pe piață.
3. Nu vă gândiți la profit în timp ce tranzacționați.
4. Nu vă răzgândiți în timpul procesului de licitare. Analizați situația, luați o decizie care conturează clar momentele închiderii unei poziții, atât pozitive, cât și negative, și nu vă retrageți sub presiunea pieței.
5. Învață să iei propriile decizii și să nu te lași păcălit de judecățile altora. Trading este o chestiune aproape intima, trebuie să înveți, dar în procesul de învățare trebuie să-ți dezvolți propriul stil de tranzacționare și propria strategie.

Uneori, este util ca un participant la tranzacționare la schimb să ia pur și simplu o pauză de la tranzacționare. Nu disperați dacă nimic nu merge și toate tranzacțiile sunt neprofitabile. Se pare că mașina a primit deja informația, dar nu are rost. Dacă te trezești în asta, ia o pauză. Uitați de profituri, nu așteptați nimic de la piață. După un timp, te vei întoarce calm și echilibrat și totul va merge ca un ceas. Acest sfat va fi util în special pentru cei care nu pot tolera în mod absolut retragerea. De îndată ce prețul merge în direcția greșită, nervii încep să cedeze, afacerea este imediat încheiată și literalmente, după scurt timp, prețul ajunge acolo unde te așteptai. O pauză de câteva săptămâni va fi de un ajutor neprețuit într-o astfel de situație.

Când va veni primul succes?

La început, tranzacționarea nu va deveni niciodată activitatea ta principală, chiar dacă îți place procesul. Există opinii diferite cu privire la momentul dezvoltării, dar toți comercianții cu experiență și succes vorbesc despre ani. Prin urmare, dacă tocmai ați venit la bursă, nu ar trebui să credeți că tranzacționarea nu vă este disponibilă dacă încă nimic nu funcționează. Timpul trebuie să treacă, fără experiență personală, opinia generală este că oricât ai studia, nu vei deveni comerciant. Există prea multe nuanțe în tranzacționare care nu pot fi percepute într-un timp scurt. Este posibil să devii inginer în șase luni? Trading este o profesie la fel de complexă și necesită timp. Desigur, fiind instruit de un comerciant care a tranzacționat cu succes de mult timp, propriul tău proces de dezvoltare poate fi accelerat semnificativ. Dar va dura cel puțin câteva luni pentru a te simți încrezător la bursă.

Instrumente și indicatori minime pentru a începe

Încercați să nu vă răspândiți pe mai multe active la început și folosiți un minim de indicatori atunci când tranzacționați. Este mai bine să înveți să folosești unul sau două dintre ele, dar studiază-le temeinic. Acest lucru va fi de mai mult folos decât săritul între strategii diferite și instrumente diferite. Celebrul comerciant Alexander Elder, și nu numai el, recomandă utilizarea unui indicator din diferite grupuri: un oscilator (de exemplu, Stochastic sau MACD), un indicator de tendință - benzi Bollinger sau medii mobile și un indicator de volum. Acesta este setul minim care este întotdeauna prezent pe orice platformă a oricărui broker. Consensul general este că, chiar și cu acest set de indicatori standard, puteți construi multe strategii profitabile pe diferite intervale de timp și pentru diferite instrumente. Există o mulțime de informații despre cum să tranzacționați la bursă folosind acești indicatori - dacă studiați în detaliu activitatea celor principali, succesul în tranzacționare nu va întârzia să apară.

Dacă tranzacționați perechi valutare, luați una sau două perechi pentru început, nu mai mult. Când rezultatul este constant pozitiv, puteți începe să creșteți treptat numărul de instrumente. Pentru cei care tranzacționează acțiuni sau futures pe mărfuri, sfatul este de asemenea relevant: alegeți active din același grup de mărfuri care se pot corela între ele. Să dăm un exemplu despre cum să tranzacționăm acțiuni la bursă folosind corelația dintre active. Dacă în grupul de leguminoase există o creștere clară a prețurilor pentru toate instrumentele, cu excepția boabelor de soia, este logic să se pregătească pentru vânzări la acest produs - este evident că la cel mai mic indiciu de mișcare descendentă a grupului, boabele de soia vor fi primul care se repezi în jos.

Următoarele câteva sfaturi pot deveni baza unei strategii de succes, deoarece ele însele oferă indicii valoroase pentru deschiderea pozițiilor. Există unele modele în comportamentul prețurilor în funcție de deschiderea zilei curente sau de închiderea celei anterioare. De exemplu, dacă prețul s-a deschis, atunci cu un grad mai mare de probabilitate va continua să crească. De asemenea, este recomandat să deschideți poziții lungi dacă prețul s-a consolidat peste închiderea de ieri și invers. Această regulă, de fapt, se aplică oricăror intervale de timp - dacă scalpează câteva minute, o poți adapta și la tranzacționarea ta.

Alegerea unui stil de tranzacționare și a unui interval de timp

Acum despre intervalele de timp sau cum să tranzacționați mai bine la bursă și Forex - intraday, pe termen mediu sau lung. Sarcina principală a unui comerciant este să facă profit; ce va fi acesta este o altă întrebare. Nu este nevoie să-ți stabilești obiective evident imposibile în speranța de a primi profituri în exces. Mulți începători sunt interesați de întrebarea cât de mult dobânda poate fi „strânsă” într-o săptămână, lună sau an. Nu ar trebui să te concentrezi pe asta. În prima etapă, va fi o mare realizare dacă înveți să nu-ți pierzi banii. În ceea ce privește procentele, nu există statistici clare aici. Totul depinde de persoană, de strategie, de activul tranzacționat și de multe alte lucruri. Se știe că tranzacționarea pe intervale de timp mici poate aduce profituri mari în termeni procentuali, dar este epuizantă, atât fizic, cât și psihologic. Stând toată ziua sub stres extrem - cât timp va dura? Această abordare poate fi benefică pentru o perioadă scurtă de timp, pentru a, așa cum spun comercianții, să „accelereze” depozitul la o sumă cu care să fie confortabil să tranzacționeze în viitor.

Pe termen lung, scalpingul sau tranzacționarea pe termen scurt pot duce la epuizarea sistemului nervos. Deși există oameni cunoscuți în cercurile de tranzacționare RuNet care nu schimbă acest stil de tranzacționare și primesc plăcere vizibilă și venituri bune din acesta. Dacă tocmai ați venit la tranzacționare și nu cunoașteți diferența dintre un comerciant și un broker (un comerciant este o persoană care tranzacționează la bursă, iar un broker este o companie care oferă servicii de intermediar pentru comercianți), nu încercați să încheie mai multe tranzacții. Să fie o tranzacție pe zi, dar una de înaltă calitate. Imaginează-ți că ești un vânător care îți urmărește prada pentru o lungă perioadă de timp. Urmăriți, urmăriți, așteptați și, în sfârșit, la momentul potrivit, „trageți” o tranzacție profitabilă. Acest stil de tranzacționare va aduce satisfacție la început și, în timp, veți înțelege ce vă place cel mai mult.

Cu un depozit mai mare, mai multe oportunități

În cele din urmă, vom vorbi despre cum să deveniți comerciant și să lucrați fără participarea companiilor de brokeraj. Unii începători sunt imediat interesați de astfel de întrebări avansate. Cum să tranzacționezi la bursă fără un broker dacă ești un trader cu fonduri foarte modeste. Trebuie să decideți imediat că o astfel de oportunitate există numai pentru cei care dețin capital destul de mare. La urma urmei, brokerul nu numai că se îmbogățește din pierderile noastre, dar oferă și o mulțime de oportunități comercianților: oferă cotații și efect de pârghie, datorită cărora un comerciant cu un depozit minim poate participa la tranzacționare. Brokerul vă oferă posibilitatea de a utiliza platforma sa, deja adaptată cerințelor de bază.

Mulți acuză companiile de brokeraj că manipulează cotațiile - la urma urmei, au toate comenzile micilor comercianți în palmă. Toate acestea au o bază. Prin urmare, marii investitori caută o oportunitate de a intra pe piața internațională fără medierea unui broker. Cu toate acestea, capitalul de pornire pentru tranzacționarea fără intermediar trebuie să fie de cel puțin 10.000.000 USD.Este clar că marea majoritate a comercianților fără participarea unei companii de brokeraj nu ar avea posibilitatea de a lua parte la tranzacționare.

Cu toate acestea, trebuie să înțelegeți că No Dealing Desk, așa cum se numește tranzacționarea fără broker, nu garantează că ordinele dvs. nu vor fi citite. De fapt, tranzacționarea reală fără broker este disponibilă doar pentru investitorii foarte mari care pot cheltui mulți bani pe software-ul și hardware-ul adecvat și au milioane de dolari pentru a intra direct pe piață. Orice altceva - închirierea unui server de tranzacționare separat de la un broker sau orice alte opțiuni - nu oferă privilegii sau avantaje speciale.

Tranzacționarea la bursă se transformă de la a fi rezervația unui număr selectat într-un mod de a investi și de a câștiga bani pentru toată lumea. Dezvoltarea tehnologiei face posibil ca oricine din orice colț al lumii să se angajeze în tranzacții fără a pleca de acasă. Dar orice începător are imediat o mulțime de întrebări - cum să tranzacționați la bursă de la zero, cum să înțelegeți termenii bursei? Să încercăm să oferim câteva sfaturi pentru comercianții începători.

Primii pasi

O persoană care decide să tranzacționeze la bursă este ca un călător în fața unei pietre de ghidare. Mai mult, piatra este acoperită cu o scriere complet de neînțeles. Prin urmare, primul pas ar trebui să fie stăpânirea cunoștințelor despre bursă. În primul rând, ar trebui să înțelegeți teoria tranzacționării și să stăpâniți terminologia comercianților de acțiuni.

Există multe cărți care sunt scrise de comercianți profesioniști pentru începători. De exemplu, A. Elder „Cum să joci și să câștigi la bursă”, E. Nayman „Small Encyclopedia of a Trader”, E. Lefevre „Memorii ale unui speculator de acțiuni”, D. Schwager „Magicieni bursieri”, M. Kovel „Comercianți de țestoase”, B Steenbarger „Manualul de autoinstruire pentru comerciant. Psihologie, tehnică, tactică și strategie”, L. Connors și L. Raschki, „Secretele tranzacționării cu acțiuni”.

O altă resursă, complet gratuită, sunt resursele de internet specializate pentru comercianți. Acolo puteți citi articole despre tranzacționare, puteți parcurge elementele de bază ale formării ca comerciant, puteți discuta cu colegii și puteți afla poveștile lor despre succese și eșecuri.

Dacă primul program educațional nu te-a descurajat să faci tranzacții la bursă, atunci poți începe să investești bani în educația ta. Cea mai eficientă modalitate rămâne cursurile de tranzacționare la distanță la bursă. Există o mulțime de astfel de cursuri, iar principalul lucru aici este să nu faci o greșeală în alegere. La urma urmei, a câștiga bani pe cunoștințe atrage mulți, inclusiv neprofesioniști care nu au abilități practice de tranzacționare. Prin urmare, ar trebui mai întâi să aflați cine predă și dacă ar trebui să aveți încredere în el. Comercianții profesioniști, precum A. Purnov, A. Gerchik, D. Krasnov, au mulți ani de experiență în tranzacționarea pe bursele din diferite țări și cu diferite instrumente. Aceștia pot preda tranzacționarea și pot avertiza împotriva greșelilor pe care le pot face neofiții din tranzacționarea acțiunilor. Prin urmare, puteți avea încredere doar în comercianții cu experiență, care au rezultate reale.

După ce a stăpânit teoria și a finalizat cursurile pregătitoare, începătorul are deja propria înțelegere a tranzacționării și este pregătit pentru următorul pas.

Ce ar trebui să faci în continuare?

Acum, un comerciant începător trebuie să răspundă la câteva întrebări pentru el însuși, care ar trebui să-l ajute să se decidă asupra tranzacționării și alegerea unei burse.

1. « Unde voi tranzacționa?„- prima întrebare este alegerea bursei în care comerciantul intenționează să lucreze. Acum puteți tranzacționa nu numai pe bursele interne, ci și în orice țară din lume. Cel mai adesea, alegerea cade pe schimburile rusești, americane și europene. Unii oameni preferă exoticele sub formă de schimburi australiene, asiatice sau africane, dar acest lucru este foarte rar. Ar trebui să alegeți un schimb pe baza pregătirii comerciantului - cunoștințe de limbi străine, acces la informații, cunoaștere a realităților țării în care intenționați să lucrați.
2. « Ce voi schimba?„Puteți tranzacționa orice pe burse - de la cereale și bumbac până la derivate complexe. Bloomberg a difuzat deja date despre 2,5 milioane de produse în urmă cu câțiva ani. Prin urmare, alegerea produsului este extrem de importantă pentru a nu te îneca în acest ocean. Este mai bine să stăpâniți abilitatea de a tranzacționa pe un singur produs decât să vă împrăștiați energia și atenția pe 10-20 de obiecte.
3. « Cu cine voi lucra?„- este dificil să tranzacționezi pe piață independent la bursă și pur și simplu imposibil pentru un începător. Pentru a rezolva această problemă, aceștia folosesc serviciile brokerilor - intermediari între comerciant și bursă. Brokerul îndeplinește ordinele comerciantului la bursă și reprezintă interesele comerciantului la bursă. Alegerea unui broker este extrem de importantă - succesul tranzacționării va depinde de profesionalismul și sprijinul acestuia. Problema comisioanelor este de asemenea importantă - brokerii au mai multe opțiuni tarifare și ar trebui studiate cu mare atenție. Brokerul rezolvă și problema suportului de informații pentru tranzacționare.
4. « Ce vreau să obțin din tranzacționare?„Pare o întrebare simplă - toată lumea merge la bursă pentru bani. Dar, de fapt, răspunsul corect la această întrebare va indica calea comerciantului - dacă dorește să-și investească fondurile în mod eficient - aceasta va fi calea investitorului. Fie că dorește să-și mărească capitalul rapid și cu risc - acesta va fi calea comerciantului. Răspunsul vă va spune și ce tip de tranzacționare să alegeți - pe termen scurt, pe termen mediu sau pe termen lung.

Acestea sunt câteva dintre puținele întrebări importante pentru un comerciant. În procesul de lucru, vor apărea multe alte întrebări, dar răspunsul la acestea va indica calea pe care o va urma comerciantul.

Ce ar trebui să evitați?

Calea unui comerciant de acțiuni este destul de dificilă și fiecare greșeală pe care o face amenință pierderi financiare. Este imposibil să faci fără pierderi și greșeli. Dar te poți proteja de unele dintre ele.

Iată câțiva pași pe care începătorii nu trebuie să îi facă:

1. Grăbește-te cu tranzacții reale. Nu este nevoie să vă grăbiți și să vă investiți banii în tranzacționare imediat. Dacă un broker oferă un cont demo, trebuie să lucrați cu el nu pentru o zi sau două, ci timp de o lună sau chiar mai mult. Nu trebuie să te grăbești.
2. Introduceți Forex. Internetul este plin de reclame de la brokerii și comercianții Forex care promit munți de aur. Între timp, Forex este una dintre cele mai dificile piețe și va fi foarte dificil pentru un începător acolo. Este mai bine să începeți cu acțiuni și obligațiuni. Și lăsați Forex până la vremuri mai bune.
3. Începeți cu tranzacționarea pozițională. Pentru începători, este mai bine să înceapă cu tranzacționarea pe termen scurt - scalping sau day trading. Acest lucru nu este ușor, dar aici vă puteți limita la analize tehnice.
4. Nu mai studia. Nu ar trebui să încetezi niciodată să înveți. Întotdeauna trebuie să înveți. Există manuale și cursuri nu numai pentru începători, ci și pentru comercianții experimentați.
5. Cedeți entuziasmului. Comercianții cu experiență vă sfătuiesc să vă creați reguli de tranzacționare și comportament. Acest lucru este deosebit de important atunci când un comerciant începe să piardă și este depășit de entuziasm - trebuie să câștige înapoi. Nu este nevoie. Trebuie să existe o limită a drenajului. Două sau trei tranzacții au fost închise în sens negativ - asta este, tranzacționarea s-a încheiat pentru astăzi. Și, în general, ar trebui să existe o limită a tranzacțiilor, chiar și a celor de succes. Tranzacționarea este o muncă nervoasă și probabilitatea de a face o greșeală după 10-15 tranzacții este foarte mare.
6. Aveți încredere în roboți. Ar trebui să contactați un robot de tranzacționare numai atunci când aveți o bună înțelegere a tranzacționării și a pieței. Până în acest moment, nu ar trebui să crezi în astfel de programe.

Un comerciant va mai face o mulțime de greșeli. Și nu te poți descurca fără pierderi financiare. Dar toate acestea pot fi rezolvate, trebuie să fii pregătit pentru asta și să analizezi toate greșelile și înfrângerile și să le transformi în victorii.

De îndată ce un investitor sau un comerciant începător se gândește ce să facă cu economiile sale, el se confruntă inevitabil cu întrebarea: "Unde să încep?"

De fapt, nu ar trebui să pui bani în bancă la dobânzi ridicole. Mai mult, nu veți primi această dobândă mai târziu. Dacă luăm în considerare și perspectiva foarte reală de a pierde întreaga sumă în aceeași bancă, atunci beneficiile unei astfel de gestionări a banilor devin destul de evidente. Aproximativ aceste gânduri l-au chinuit pe autor când s-a gândit la soarta de neinvidiat a investitorilor care își încredințează banii tot felul de escroci. Acesta a fost probabil imboldul pentru mine de a urma calea spinoasă a unui jucător de la bursă. Desigur, în primul rând, autorul s-a confruntat cu aceeași întrebare - "Unde sa încep?".

Tranzacționare pe acțiuni pentru începători

Simplitatea întrebării m-a atins, dar nu a făcut-o cu nimic mai ușoară. Nu merită să reproduc aici întregul drum pe care a trebuit să o parcurgă autorul până să înțeleagă ce trebuie făcut atunci când a apărut intenția de a tranzacționa pe burse.
Având în spate multe greșeli, făcute exclusiv din lipsă de experiență și cunoștințe, a decis să prezinte aici principalele sale considerații despre unde, de fapt, ar trebui să înceapă. Deci, prima întrebare care trebuie rezolvată pare destul de simplă.

1 Se întâmplă cam așa: „Pe ce piețe voi tranzacționa?”
Dar această întrebare pare simplă doar la prima vedere. De fapt, este plin de pericol, deoarece, fără a-i acorda atenția cuvenită, te poți găsi într-o fundătură foarte realist. Chestia este că fiecare piață are propriile sale caracteristici. În același timp, ele dau naștere inevitabil la anumite „pro” și „contra”, care, la rândul lor, au mai mult sau mai puțină greutate pentru fiecare persoană în parte, în funcție de preferințele sale personale.
Pentru a înțelege mai ușor această problemă, vom încerca să luăm în considerare toate componentele sale în ordine. Acest lucru vă va permite să vă organizați gândurile într-un sistem. În primul rând, ar trebui să aflați locația geografică a comerțului. Cu alte cuvinte, pe ce piață, pe baza teritorialității, se vor desfășura cel mai probabil operațiuni comerciale? Pentru investitorii și comercianții ruși, există trei astfel de puncte: Rusia, Europa și SUA.
Unii, însă, se pot îndrepta către alte piețe - Australia, India, Asia în general etc. - dar totuși este destul de exotic. În fiecare caz, procedura este aproape aceeași: trebuie să alegeți o firmă de brokeraj, să deschideți un cont și apoi să puteți tranzacționa, fără a uita, desigur, să transferați bani în timp util. Dar acest lucru nu trebuie făcut mai întâi, ci cel puțin după ce ai citit acest articol.
A doua problemă este legată de prima și poate cere să regândiți o decizie luată anterior. Problema este să ne dai seama cu ce să schimbi. Această întrebare nu este inactivă. Agenția de știri Bloomberg a raportat la începutul anului 2000 că a difuzat date de piață pentru aproximativ 2,5 milioane de produse financiare. Pentru a vizualiza toate aceste date, petrecând doar o secundă pe fiecare produs, va fi nevoie de exact o lună de muncă continuă. Este puțin probabil ca cineva să vrea să experimenteze o astfel de plăcere pentru sine.

În realitate, pentru a rezolva această problemă se apelează la așa-numita „segmentare a pieței”. În termeni simpli, fiecare tip de instrument financiar aparține unui anumit segment. Există o piață imobiliară (acțiuni). Cea mai activă piață de aici este bursa corporativă. Există, de asemenea, o piață de obligațiuni, care este de obicei împărțită în piața obligațiunilor corporative și a titlurilor de stat.
De asemenea, considerată cea mai cunoscută este piața futures pe mărfuri (commodity), unde tranzacțiile se fac pe futures nu numai pentru mărfuri, ci și pentru valute și indici. Și, în final, ar trebui să menționăm piața tranzacțiilor valutare în numerar - piața Forex. Mai sunt și altele, mai mici, dar în acest caz nu este atât de important.

Cum să înțelegi toate acestea și la ce să dai preferință? De obicei, aceasta este o chestiune personală pentru toată lumea, așa că este extrem de dificil să consiliezi aici. De regulă, investitorii și comercianții care sunt preocupați de capitalul lor preferă piețele bursiere și futures. Unii oameni sunt atrași de tranzacționarea cu valută. Aici trebuie să acordați atenție unei circumstanțe: segmentul de piață selectat este foarte strâns legat de teritoriul pe care preferați să tranzacționați.
Dacă intenționați să tranzacționați contracte futures, atunci în Rusia este puțin probabil să aveți unde să vă întoarceți, cu excepția cazului în care urmează să vă specializați în unul sau două instrumente financiare. Cea mai dezvoltată piață futures în acest moment este America, unde puteți găsi chiar și contracte de tranzacționare la temperatură. Același lucru se poate spune despre bursa.

Odată ce v-ați hotărât cel puțin provizoriu ce să tranzacționați, ar trebui să vă gândiți cum să obțineți date de pe piață și cât va costa. Întrebarea este importantă și în niciun caz nu ar trebui să fie redusă, deoarece poate afecta cu ușurință decizia luată anterior. Pentru a clarifica despre ce vorbim, imaginați-vă această imagine.
Intenționați să tranzacționați pe bursa europeană. Câte surse de informații puteți găsi? Câte programe puteți găsi care pot fi considerate opțiuni alternative? În orice caz, se va cheltui mult efort. În același timp, există mai mult decât suficiente informații despre piața americană - nici măcar nu este ușor să te ascunzi de ea!

În consecință, cea mai cuprinzătoare ofertă este de produse software care oferă analiză a pieței americane în special pe întreaga gamă de instrumente financiare. Același lucru se poate spune despre furnizorii de date. Acesta este un punct important, deoarece alegerea unei cantități acceptabile de costuri inevitabile depinde de acesta. În plus, investitorii și comercianții obișnuiți folosesc acum de obicei internetul pentru a se conecta la fluxul de date. După cum arată practica, este mai ușor să obțineți date din America decât din Germania vecină.

Acum este timpul să ne gândim de ce, de fapt, se fac toate acestea. O întrebare cu un truc evident. Nouăzeci și cinci la sută dintre comercianți, și poate mai mulți, răspund cam așa: „Pentru a face bani”. Din păcate, acest răspuns este incorect. Dacă începeți cu un astfel de raționament, atunci este într-adevăr mai bine să duceți banii la bancă, chiar și cu perspective dubioase de a-i recupera. La urma urmei, pierderile monetare devin aproape inevitabile în acest caz. Răspunsurile corecte pot suna cam așa: „pentru a investi cu succes bani”, „pentru a îmbunătăți gestionarea fondurilor proprii”, „a primi venituri suplimentare în schimbul unui anumit risc”, etc. Diferența de răspunsuri ți se pare, evident, destul de nesemnificativă. De fapt, este imens. Pentru a înțelege acest lucru, ar trebui să apelați la o soluție la o astfel de problemă precum analiza pieței.

Astfel, în pasul următor, trebuie să înțelegeți principiile efectuării analizei de piață. În prezent, există multe teorii și o mare varietate de opinii pe această temă. Una dintre cele mai comune metode este analiza tehnică. Ce este? Această abordare se bazează pe presupunerea că utilizarea diverșilor indicatori, precum și studiul configurațiilor barelor de preț, vor ajuta la prezicerea situației pieței în viitor. Susținătorii analizei fundamentale numesc aceasta o eroare și sunt de părere că prin studierea mediului economic se pot obține rezultate mai semnificative.

În practică, ambii se dovedesc a fi idealiști, deoarece niciuna dintre abordări nu garantează succesul complet și nu este capabilă să protejeze împotriva greșelilor grave. Singura modalitate este să combinați ambele abordări prin propriul bun simț. Când studiați cum să efectuați cercetări de piață care preced deciziile fundamentale pentru un comerciant, ar trebui să apelați la publicații care sunt dedicate în mod special acestui subiect - analiză tehnică și fundamentală. Acum cititorul se poate familiariza cu o revistă atât de utilă precum „Analiză tehnică: acțiuni și viitor”.

Pe măsură ce înveți elementele de bază ale analizei, are loc de obicei o regândire a pieței. Acest lucru duce la necesitatea de a ne reconsidera înțelegerea instrumentelor care sunt utilizate în analiză. După ce ați pătruns mai adânc în specificul analizei de piață, puteți realiza că aveți nevoie de un produs software complet diferit care să ofere analiză. Chiar dacă un astfel de sentiment nu apare, în această etapă se recomandă totuși să reflectați asupra întrebării: „Cum se efectuează analiza de piață?” Cu alte cuvinte, ce pachet de analiză tehnică ar trebui să alegi?

În această etapă, ar trebui cel puțin mai întâi să decideți ce tip de operațiuni de tranzacționare intenționați să efectuați. Aceasta este o întrebare extrem de importantă, deoarece există patru alternative principale: tranzacționarea zilnică (tranzacționarea unui număr mare de valori mobiliare cu fixarea unor cantități mici de modificări ale cursului de schimb în aproximativ 1/8), tranzacționarea intraday-intraday (implică deschiderea și închiderea tranzacționării). poziții în ziua de tranzacționare), tranzacționare pe termen scurt (pe termen scurt - de obicei înțeles ca tranzacționare care durează câteva zile) și, în sfârșit, tranzacționare pe termen lung (pe termen lung - aceasta se referă de obicei la tranzacționare care durează între 30 și 40 de zile). ). După cum înțelegeți, alegerea tipurilor de tranzacționare menționate mai sus depinde de orizonturile dvs. de investiții preferate.

Și abia acum trebuie să decidem întrebarea: „Prin ce broker ar trebui să tranzacționez?” Este clar că alegerea unui broker și condițiile pe care acesta le oferă depinde de tipul de comportament de tranzacționare. Dacă intenționați să tranzacționați zilnic, ar trebui să contactați o firmă care oferă acces direct la „spațiul de tranzacționare”. Tranzacționarea pe termen scurt nu este atât de solicitantă; aici vă puteți limita la un broker online obișnuit. Pentru tranzacționarea pe termen lung, un telefon este adesea suficient. Desigur, toate acestea nu trebuie luate ca dogmă, dar ar trebui totuși luate ca bază. Comision; calitatea produsului software care permite introducerea comenzilor în sistem (dacă aceasta nu se face printr-un browser Web); fiabilitatea conexiunii cu serverul brokerului; viteza și calitatea executării ordinelor introduse - toate acestea sunt mici lucruri foarte importante care trebuie cântărite cu atenție înainte de a da preferință uneia sau alteia companii. Și aici nu strica să aflați prin ce companie de compensare lucrează firma de brokeraj de care sunteți interesat, cum sunt direcționate comenzile clienților și care sunt recenziile despre această firmă. Resursele site-ului NASDAQ oferă coordonate prin care puteți afla, de exemplu, dacă au existat momente negative în istoria unei anumite companii. Și este foarte recomandat să faci asta! Uneori este important și cât de largă este gama de instrumente financiare care pot fi tranzacționate. Acest lucru este valabil mai ales pentru piața futures pe mărfuri.

Trebuie doar să vă reamintim: industria furnizării de servicii pe piețele bursiere și futures din Statele Unite și într-un număr de țări dezvoltate ale lumii funcționează atât de constant și este atât de strâns controlată încât multe firme de brokeraj pur și simplu nu s-ar gândi să deseneze până la două exemplare ale contractului. Acest lucru poate părea o înșelătorie pentru unii, dar așa cum a spus odată un manager de investiții: „Este mult mai greu să furi aici decât la bancă”. De aceea, un contract de servicii de intermediere este un contract de ofertă publică sub forma unui acord unilateral. Este similar cu afacerea pe care o faci atunci când cumperi o revistă: prin predarea banilor, ai fost în esență de acord cu termenii celeilalte părți. În cazul unui broker, consimțământul este exprimat prin prezența semnăturii dumneavoastră. Deci, dacă doriți să aveți un contract în sertarul biroului dvs., asigurați-vă că faceți o copie înainte de a trimite o copie firmei de brokeraj. Dacă problema se referă la o companie americană sau britanică, acest lucru este și mai necesar.

Când alegerea este făcută, nu mai rămâne nimic de făcut decât să te grăbești în abisul bursei. Adevărat, cei mai meticuloși și precauți investitori nu se vor grăbi, ci vor lucra la elaborarea regulilor de gestionare a portofoliului. În orice caz, „fundamentaliştii” (cei care aderă la analiza fundamentală) dedică mult timp acestui lucru. Susținătorii înfocați ai analizei tehnice sunt angajați în proiectarea și testarea sistemelor de tranzacționare. În poziții opuse se află cei care se închină științei managementului banilor. Ei tind să vadă totul prin prisma proceselor probabilistice și a seriilor statistice, sau operează cu formule matematice care le permit să calculeze toți parametrii necesari pentru risc și rentabilitate. Oricum ar fi, în realitate, niciun tip de abordare de tranzacționare nu poate garanta succesul 100%. Piața pur și simplu nu tolerează certitudinea; ea respinge imediat orice certitudine. Privind o luptă cu tauri vă va ajuta să înțelegeți acest lucru. Cum se va comporta un taur în arenă când o cârpă roșie este fluturată chiar în fața nasului său?

Nu trebuie să uiți niciodată că totul se schimbă pe lumea asta. Ceea ce ieri ți s-a părut demn de respect s-ar putea să nu mai fie luat în serios a doua zi. Atunci cu siguranță îți vei reconsidera părerile despre piață, poate chiar vei schimba ritmul de tranzacționare. Acesta este motivul pentru care investitorii și comercianții „rătăcesc” în mod constant de la un broker la altul. Din acest motiv, răspunsul la întrebarea prin care să tranzacționăm nu trebuie tratat ca un adevăr ultim de neclintit și de neschimbat. Amintiți-vă: totul în lume se schimbă, la fel și piața! Prin urmare, trebuie să ne schimbăm cu ea dacă vrem să tranzacționăm cu succes!

O zi bună, dragi cititori! Alături de tine pe HeatBeaver sunt Alexey Morozov și Dmitry Shaposhnikov. Astăzi vom vorbi despre tranzacționarea cu acțiuni - o muncă riscantă, stresantă, dar foarte profitabilă.

Din articol vei afla:

• De unde să începi să joci la bursă de pe internet?
• Cum poate un începător să învețe să joace corect la bursă și să câștige?
• Ce instrumente de tranzacționare sunt potrivite pentru comercianții începători?

Să începem!

Conţinut

1. Caracteristicile jocului la bursă prin internet
2. Cum să înveți să joci la bursă - trecerea în revistă a TOP 3 instrumente de tranzacționare
   • Instrumentul 1. Acțiuni
   • Instrumentul 2. Viituri
   • Instrumentul 3. Moneda
3. De unde să începeți să jucați la bursă - alegerea strategiei adecvate
   • Opțiunea 1. Urmând tendința
     • Exemplu
   • Opțiunea 3. Modele
4. 5 pași simpli despre cum să joci la bursă - instrucțiuni pentru manechini
   • Pasul 1. Alegeți un broker
   • Pasul 3. Deschideți un cont personal
   • Pasul 5. Începeți să tranzacționați
5. Cum să joci și să câștigi - sfaturi utile pentru comercianții începători
   • Sfat 1: Setați dimensiunea poziției în mod corespunzător
   • Sfat 2. Concentrează-te pe ieșirea din tranzacții
   • Sfat 3. Fii conștient de ceea ce se întâmplă pe piață
   • Sfat 4: Urmăriți întotdeauna rezultatele
   • Sfat 5. Notează-ți planurile pe hârtie
6. Concluzie

1. Caracteristici ale jocului la bursă prin internet

Anterior, jucătorii de la bursă se adunau în clădiri uriașe și făceau tranzacții de tranzacționare împreună. Acum nu este nevoie de acest lucru - vă puteți așeza acasă în fața ecranului monitorului și vă puteți angaja calm în tranzacționare.

Tranzacționarea online pe bursa de valori, Forex sau bursa de mărfuri vă permite să utilizați cele mai recente analize și să fiți la curent cu orice știri economice. Acesta este un avantaj clar atât pentru începători, cât și pentru profesioniști.

În plus, instrumentele multifuncționale sunt disponibile numai în timpul tranzacțiilor prin intermediul rețelei. Modificările de preț sunt afișate pe grafice; puteți conecta orice instrumente grafice sau indicatori.

În articolul „Forex pentru începători” am analizat platforma de tranzacționare MetaTrader4 - cea mai bună opțiune de tranzacționare pe Internet. Există toate instrumentele, indicatorii și alte lucruri utile existente.

Merită să ne amintim, totuși, că tranzacționarea online ne privează de oportunitatea de a vedea cele mai precise cotații valutare. Brokerii fără scrupule pot înșela clienții arătând o situație de piață care nu este în întregime reală pe grafic.

Prin urmare, nu ar trebui să cooperezi cu servicii care au o reputație îndoielnică, pentru a nu plânge mai târziu de banii pierduti.

2. Cum să înveți să joci la bursă - trecerea în revistă a TOP 3 instrumente de tranzacționare

Puteți tranzacționa pe piața financiară cu o varietate de instrumente, cărora le vom acorda atenție în articolul „Ce este Forex - piața Forex”. Mai jos listăm cele trei opțiuni cele mai simple și cele mai populare.

Instrumentul 1. Acțiuni

Acțiunile sunt tranzacționate la bursă, tranzacțiile sunt deschise atât offline (comercianții se adună în clădirile burselor din Londra, Moscova, Tokyo și alte burse), cât și prin internet.

Există un grup de acțiuni (de obicei emise de companii noi) care valorează doar câțiva dolari. Desigur, pentru a le cumpăra, este suficient un depozit foarte mic.

Acțiunile sunt titluri de valoare, a căror cumpărare înseamnă că investitorul contribuie cu bani la capitalul total al companiei. Acțiunile pot genera venituri sub formă de dividende; ele pot fi vândute și pot câștiga bani în urma modificărilor de preț.

Cu toate acestea, majoritatea titlurilor de valoare sunt foarte scumpe. De exemplu, prețul acțiunilor Facebook la momentul scrierii este de 130 USD, Berkshire Hathaway - compania lui Warren Buffett - 145 USD și așa mai departe.

Nu puteți tranzacționa acțiuni fără a cunoaște caracteristicile specifice ale acestui instrument. De exemplu, după plata dividendelor, o acțiune poate pierde 10-30% din valoarea sa.

Instrumentul 2. Viituri

De asemenea, futures aparțin grupului de valori mobiliare și sunt tranzacționate în același segment de piață ca și acțiunile.

Un futures este o valoare mobiliară în condițiile căreia o parte se angajează să transfere către alta orice marfă după o anumită perioadă de timp la un preț fix.

De exemplu, o companie producătoare de petrol a emis un contract futures unei întreprinderi care cumpără petrol; conform condițiilor acesteia, în șase luni cumpărătorul va primi o anumită cantitate de aur negru la un preț convenit.

Dacă, după perioada convenită, prețul petrolului crește, cumpărătorul va putea vinde materia primă la o rată sporită și va putea câștiga bani. Dacă prețul scade, vânzările produselor achiziționate vor fi neprofitabile.

Data de expirare este momentul în care contractul futures este răscumpărat.

Când cumpărăm un contract futures, nu înseamnă că cineva ne va furniza petrol, pentru că în ziua expirării garanția noastră la bursă se va „maturiza”, fie vom câștiga bani, fie vom pierde bani.

Instrumentul 3. Moneda

Tranzam perechi valutare pe piata Forex, care nu este localizata nicaieri si se tranzactioneaza pe piata „interbancara”. Pentru a face tranzacții cu valută, nu este deloc necesar să aveți un capital uriaș; 100-200 USD vor fi suficienți pentru a începe.

Tranzacționarea valutară are, de asemenea, multe dintre propriile sale caracteristici. De exemplu, Forex lucrează cinci zile pe săptămână (sâmbăta și duminica sunt zile libere), non-stop. Există multe strategii pentru diferite perioade de timp.

Dacă pe piața valorilor mobiliare sau a mărfurilor instrumentele trebuie achiziționate cu bani reali, atunci în Forex tranzacționăm folosind levier. Vă permite să deschideți tranzacții mari cu un depozit mic.

3. De unde să începeți să jucați la bursă - alegeți strategia potrivită

Există o mulțime de strategii de tranzacționare pe bursă, am identificat cinci principale care pot fi aplicate cu succes pe orice piață – atât atunci când tranzacționăm valute, cât și când speculăm cu bunuri, indici, acțiuni și altele.

Opțiunea 1. Urmând tendința

Tendința demonstrează așteptările mulțimii - masa de comercianți care joacă la bursă. Urmărirea tendinței ca un pilot de pește care urmărește un rechin este cea mai inteligentă opțiune de tranzacționare.

Exemplu

Logica urmăririi unei tendințe poate fi ușor ilustrată cu un exemplu. Să ne imaginăm că suntem într-o gară, unde este foarte multă lume. Deodată începe panica și mulțimea se repezi într-o direcție.

Dacă încercăm să mergem împotriva ei, ea ne va mătura și nu va observa, este mult mai înțelept să ne mișcăm în același mod ca cea mai mare parte a oamenilor.

Un exemplu de urmărire a tendințelor este tranzacționarea pe un canal echidistant. De îndată ce prețul depășește topul anterior, deschidem o ofertă. Scopul este de a ajunge la limita superioară a canalului. Pentru a o determina, trageți o linie dreaptă de-a lungul lumânării sparte:

Deschidem o poziție doar atunci când lumânarea care sparge nivelul se închide. Dacă deschideți mai devreme, lumânarea poate cădea, lăsând doar o umbră, semnalul va fi fals.

Exemplu

Tranzacționând pe canalul echidistant, am realizat un profit de 20% cu 1.000 USD din capitalul inițial, așa că tehnica funcționează cu adevărat.

Puteți căuta oferte profitabile pe cont propriu sau puteți citi Analytics publicat pe site-urile celor mai mari firme de brokeraj.

Opțiunea 2. Strategia de investiții

Aproape fiecare broker (am scris despre cele mai populare companii din Forex Brokers) oferă un serviciu de cont PAMM - poți alege un obiect pentru a investi bani, a investi și a face profit.

Rentabilitatea poate fi foarte diferită; în opinia noastră, nu ar trebui să investiți sub promisiuni de venituri mai mari de 30% pe lună, deoarece cu cât profitul este mai mare, cu atât riscul este mai mare.

Uneori, o strategie de investiții înseamnă deschiderea tranzacțiilor pe baza analizei fundamentale – intrăm pe piață studiind situația financiară și concentrându-ne pe tranzacționarea pe termen lung (câteva săptămâni sau luni, uneori ani).

Pentru a înțelege esența analizei fundamentale, urmăriți videoclipul:

Aceasta nu este o sarcină pentru începători, deoarece formarea unei înțelegeri complete a pieței nu este o sarcină ușoară.

Opțiunea 3. Modele

Modelele sunt o oportunitate excelentă de a câștiga bani pentru începători. Sunt foarte ușor de găsit; nu este necesară o experiență serioasă pentru a seta corect Stop Loss și Take Profit.

Un model este o cifră formată dintr-un grafic de preț, care indică o inversare iminentă sau continuarea unei tendințe.

Există multe modele, ne vom uita la cele două cele mai populare. Primul este Cap și umeri. Va arăta astfel:

Prețul atinge un maxim, iar apoi tendința își schimbă direcția, formând doi umeri și o linie orizontală a gâtului. Tot ce trebuie să faceți este să măsurați distanța de la cap până la gât și să o puneți jos, determinând punctul Take Profit.

Un alt model interesant este dreptunghiul. O vom prezenta schematic:

Prețul s-a mutat într-o anumită direcție, apoi a intrat pe coridor. Când străpungem coridorul, intrăm într-un comerț. După ce am măsurat distanța dintre suport și rezistență, o lăsăm deoparte de suport și obținem linia Take Profit.

Caracteristicile tranzacționării cu modele:

Există, de asemenea, vârfuri duble, triunghiuri, steaguri, fanioane și multe alte modele care pot fi tranzacționate foarte profitabil.

Opțiunea 4. Strategia de control al tendințelor

Există un grup mic de strategii în care tranzacțiile sunt deschise împotriva tendinței principale. Nu recomandăm acest domeniu de tranzacționare începătorilor și noi înșine nu îl folosim.

Concluzia este aceasta: atunci când prețul oricărui instrument financiar scade, trebuie să deschideți o tranzacție de cumpărare, adică să contați pe creștere.

Problema este că piața se poate mișca la nesfârșit în direcția aleasă, acest lucru va duce la pierderi colosale, riscul de a pierde bani prin tranzacționarea contra tendinței este pur și simplu uriaș.

Opțiunea 5. Joacă-te cu știrile

Tranzacționarea cu știri este foarte profitabilă și simplă în același timp și nu necesită absolut nicio cunoaștere. Am discutat deja despre această tehnică în articolul „Forex Training from zero”, nu o vom repeta.

Știrile importante nu apar în fiecare zi, așa că pentru a câștiga bani stabili și regulați pe Forex, trebuie să stăpânești alte tehnici de tranzacționare.

4. 5 pași simpli despre cum să joci la bursă - instrucțiuni pentru manechini

Pentru a tranzacționa cu succes la bursă, trebuie să urmați o secvență de cinci pași simpli descriși mai jos.

Pasul 1. Alegeți un broker

Există o mulțime de firme de brokeraj cu care puteți coopera în procesul de tranzacționare pe Internet - noi companii apar aproape în fiecare zi. Atunci când alegeți un broker, trebuie să acordați atenție pregătirii oferite și condițiilor de tranzacționare.

Finam este cea mai de încredere companie din Federația Rusă; a primit deja atenția noastră în articolele anterioare. Pentru a tranzacționa cu Finam veți avea nevoie de cel puțin 30.000 de ruble de capital, dar în schimb comerciantul primește o pregătire și fiabilitate de primă clasă.

Dacă plănuiți să nu jucați la bursă, ci mai degrabă să câștigați bani, atunci Finam este cea mai bună opțiune pentru a începe o activitate profesională.

Firma de brokeraj Freedom Finance desfășoară periodic seminarii și webinarii pe tema tranzacționării cu valute sau acțiuni. Brokerul este bun pentru că oferă condiții adecvate atât pentru nou-veniți pe piață, cât și pentru profesioniști.

Comercianții cu experiență care tranzacționează la bursă de cinci sau zece ani sunt întotdeauna gata să sprijine noi clienți. Recent, a devenit posibilă tranzacționarea prin telefon - sunați sau comandați un apel de la un broker, dați o comandă și continuați să vă desfășurați afacerea.

West Capital se concentrează pe tranzacționarea acțiunilor. Specialiștii analizează constant piața și oferă clienților informații despre ce titluri merită cumpărate și care ar trebui evitate. Puteți cumpăra acțiuni de la West Capital nu doar pentru speculații, ci și pentru a câștiga bani din dividende.

Informațiile sunt obținute din cele mai mari și mai autorizate surse, astfel încât majoritatea comercianților au o rentabilitate foarte mare, multe recenzii de pe Internet dovedesc acest lucru.

Opening Broker este o companie care atrage un număr mare de clienți cu posibilitatea de a tranzacționa cu experți. Este simplu - după înregistrare, puteți alege o anumită opțiune pentru cooperare, de exemplu, tranzacționarea folosind semnalele furnizate și puteți începe să deschideți tranzacții.

Desigur, puteți tranzacționa independent sau puteți încredința capital speculatorilor experimentați prin portofolii de investiții.

Unele servicii intermediare oferă software nou; un exemplu este popularul broker Kalita Finance.

Nu strica să luați în considerare de cât timp operează compania pe piața financiară și recenziile de la comercianți reali. Am vorbit deja despre acest lucru în materialul „Exchange Trading pentru începători”

Pasul 2. Înregistrați-vă pe site-ul brokerului

Înregistrarea durează de obicei câteva minute: vă indicăm numele complet, adresa de e-mail și numărul de telefon mobil. Ulterior, managerul companiei selectate ne contactează pentru sfaturi.

Managerii nu sună clienții la toate firmele de brokeraj, dar comunicațiile mobile sunt cea mai convenabilă modalitate de a stabili contacte.

Nu puteți tranzacționa imediat după înregistrare - mai întâi trebuie să vă finanțați contul de tranzacționare sau să primiți un bonus pentru deschiderea tranzacțiilor.

Pasul 3. Deschideți un cont personal

Cerințele contului sunt întotdeauna diferite; în unele companii puteți începe tranzacționarea chiar și cu un capital de câțiva cenți. În cele mai multe cazuri, trebuie să faceți o depunere de cel puțin 100 USD pentru a funcționa.

Managerii de brokeri convin adesea clienții să tranzacționeze imediat cu ruble sau dolari reali, deoarece intermediarii doresc să câștige bani pe spread-uri sau comisioane, dar trebuie să rămână pe poziție și să nu-și asume riscuri.

Pasul 4. Descărcați și instalați terminalul de tranzacționare pe computer

Un terminal de tranzacționare este o platformă prin care se deschid tranzacții pe piața financiară. Este descărcat de pe site-ul web al brokerului cu care decidem să cooperăm.

Terminalele instalate de pe site-urile altor firme de brokeraj nu vor funcționa: pur și simplu nu vă veți putea autentifica.

Pasul 5. Începeți să tranzacționați

Odată ce pregătirea de bază a fost finalizată, terminalul a fost stăpânit și strategia de tranzacționare a fost studiată temeinic, puteți depune bani reali în contul dvs. și puteți începe tranzacționarea serioasă.

Motivul: dacă ne inspirăm, permitem emoțiilor noastre să ne controleze rațiunea, iar „pesimismul” creează atitudinea „Nu am nimic de pierdut”. Eliberează creierul de nevoia de a digera izbucnirile emoționale.

Mai jos listăm cinci sfaturi utile pentru tranzacționare. Luați notă de ele, astfel încât tranzacționarea să vă aducă profit în mod constant!

La deschiderea fiecărei tranzacții noi, setăm un Stop Loss, la atingerea căruia poziția va fi închisă automat. Pierderea maximă nu trebuie să depășească 2% din capital.

Dacă pierdem 2% din banii noștri disponibili într-o tranzacție, avem dreptul la 49 de tranzacții în stoc. Dacă aveți o strategie de lucru, o astfel de „pernă de siguranță” va duce cu siguranță la succes.

În plus, dacă se pierde o sumă mare, comerciantul încetează să mai fie stabil din punct de vedere emoțional. Sub stres, amatorii deschid adesea poziții în mod evident pierzând și ies din piață.

Strategia pe care o urmează un comerciant în procesul de tranzacționare ar trebui să ofere instrucțiuni clare despre unde să intri pe piață și unde este mai bine să ieși din ea.

Închiderea unei poziții de tranzacționare nu aduce întotdeauna profit; uneori duce la o pierdere. Cu toate acestea, comercianții care nu închid ordinele la timp, sperând o inversare a pieței, de obicei zboară din ea.

Vă puteți opri concentrarea asupra închiderii unei poziții numai atunci când este stabilit pragul de rentabilitate - Stop Loss este setat la prețul de deschidere. Dar chiar și în acest caz, există pericole, de exemplu, lacune care apar după weekend.

Chiar dacă un comerciant nu intră în tranzacții pe baza știrilor, el ar trebui să examineze știrile financiare și să rămână informat cu privire la evenimentele economice viitoare.

Acest lucru va evita Stop Loss inutil din cauza mișcărilor de preț într-o direcție neașteptată și, de asemenea, va reduce numărul de semnale false: în ajunul unor evenimente importante, piața este de obicei într-o tendință laterală, așa că este mai bine să ignorați semnalele de tendință.

Uneori se întâmplă ca un comerciant să piardă bani la mai multe tranzacții la rând. Începătorii într-o astfel de situație vor continua să facă comerț, crescând volumele și încercând să „recupereze”, profesioniștii se vor opri și se vor gândi.

Criteriul succesului nu este o bază teoretică, ci un rezultat practic - dacă în timpul procesului de tranzacționare există un profit în cont, atunci este bine, dacă există o pierdere, atunci vă mișcați în direcția greșită.

Pentru antrenament, o anumită perioadă de pe piață este selectată aleatoriu, citirile graficului sunt redesenate, iar comerciantul ia o decizie în conformitate cu strategia sa - ce să facă.

6. Concluzie

Am analizat mai multe strategii de tranzacționare populare de pe piața financiară și am evidențiat o serie de recomandări importante pentru tranzacționarea de succes.

Trebuie amintit că rezultatul va apărea numai cu munca zilnică; trebuie să tranzacționați în fiecare zi timp de cel puțin una sau două ore.

Dacă v-a plăcut acest articol, vă rugăm să vă exprimați părerea în comentarii și să evaluați materialul. Mult succes și prosperitate financiară online!